ต้องยอมรับว่า ช่วงนี้กระแสการลงทุนหุ้นต่างประเทศกำลังมาแรง เพราะถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการกระจายความเสี่ยงที่จะช่วยเพิ่มโอกาสให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น จากสถานการณ์ที่ตลาดหุ้นบ้านเรามีความผันผวนและสภาวะเศรษฐกิจยังไม่มีเสถียรภาพ ทำให้หลายคนให้ความสนใจหุ้นต่างประเทศไม่น้อย

การลงทุนทั้งในหุ้นต่างประเทศ นักลงทุนมือใหม่อาจจะต้องทำการศึกษาและติดตามข่าวสารความเคลื่อนไหวทางเศรษฐกิจ การเงิน การลงทุน ในแต่ละประเทศอย่างสม่ำเสมอแบบรอบด้าน ก็จะสามารถนำมาวิเคราะห์เพื่อใช้ในการกระจายความเสี่ยง เพื่อสร้างโอกาสเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนตามความต้องการ

ปัจจุบันนักลงทุนไม่จำเป็นต้องไปเปิดพอร์ตถึงต่างประเทศ ให้ยุ่งยากวุ่นวาย เพราะในประเทศไทยก็สามารถเปิดพอร์ตมีโบรกเปิดพอร์ตลงทุนหุ้นต่างประเทศได้ ซึ่งโบรกเกอร์ที่ได้รับความนิยมและเป็นที่น่าเชื่อถือต่อการลงทุนของนักลงทุนได้ โดยไม่ต้องกังวลต่อการโดนหลอกลวง แต่จะมีเงื่อนไขค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันออกไป 

เปิดพอร์ตผ่านโบรกเกอร์ 

1.บล. ไทยพาณิชย์

• ฟรีค่าธรรมเนียมโอนเงินออกต่างประเทศ 
• ลงทุนในต่างประเทศได้ถึง 24 ประเทศทั่วโลก ซึ่งครอบคลุมหลากหลายภูมิภาค
• ลงทุนในธุรกิจหลากหลายทั้งหุ้น ตราสารหนี้ ETF 
• เปิดบัญชี ที่อนุมัติไวภายใน 10 นาที
• ไม่มีขั้นต่ำในการเปิด 
• อัตราค่าธรรมเนียซื้อ – ขาย เริ่มต้นที่ 0.20% 
• มีบริการบทวิเคราะห์ที่มาจากผู้เชี่ยวชาญของ SCBS
  http://www.scbs.com/th/products-services/product-offshore

2.บล. กสิกรไทย

• ค่าธรรมเนียมโอนเงินออกต่างประเทศเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด 
• ลงทุนได้มากที่สุดในประเทศไทยถึง 28 ประเทศทั่วโลก 
• ซื้อขาย ด้วยบริการ REAL TIME MARKET DATA ที่จะทำให้สามารถซื้อขายได้ด้วยราคาล่าสุด 
• บริการซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมงผ่านอินเตอร์เน็ต 
• ส่งคำสั่งซื้อขายได้ 3 ช่องทาง ผ่านระบบเว็บไซต์ ผ่านระบบ Mobile และผ่านเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุน
• เงินลงทุนขั้นต่ำ 500,000 บาท 
• อัตราค่าธรรมเนียซื้อ – ขาย เริ่มต้นที่ 0.20% 

https://www.kasikornsecurities.com/ksec/page-content.aspx…

3.บล. เมย์แบงก์กิมเอ็ง

• มีการนำระบบ KE-World มาใช้ ซึ่งช่วยเพิ่มความสะดวกสบายให้แก่นักลงทุน 
• ไม่มีขั้นต่ำในการเปิดบัญชี
• ลงทุนได้มากที่สุดในประเทศไทยถึง 26 ประเทศทั่วโลก 
• อัตราค่าธรรมเนียมซื้อขาย เริ่มต้นที่ 0.27% ขั้นต่ำ 100 บาท
• ค่าธรรมเนียมโอนเงินไปต่างประเทศ 1,000 บาท ยกเว้น USD, SGD, HKD 500 บาท / โอนเงินกลับประเทศ 1,000 บาท ยกเว้น USD, SGD, HKD 500 บาท
  https://www.maybank-ke.co.th/…/produc…/offshore-trading/

4.บล. ทิสโก้

• ลงทุนได้มากที่สุดในประเทศไทยถึง 5 ประเทศทั่วโลก
• อัตราค่าธรรมเนียมซื้อขาย เริ่มต้นที่ 0.5% ขั้นต่ำ 100 USD
• เงินลงทุนขั้นต่ำ 300,000 บาท
• มีเจ้าหน้าที่ที่เชี่ยวชาญด้านการลงทุนในหุ้นต่างประเทศคอยให้คำปรึกษาตลอดเวลา
• ค่าธรรมเนียมโอนเงินตามอัตราที่บริษัทกำหนด
  https://www.tiscosec.com/en/globaltrade.html

5.บล. เอเซีย พลัส

• ลงทุนได้ใน 24 ประเทศ และ 27 ตลาดทั่วโลก 
• อัตราค่าธรรมเนียมซื้อขายเริ่มต้นที่ 0.45%
• เงินลงทุนขั้นต่ำ ไม่มีขั้นต่ำ
• ค่าธรรมเนียมโอนเงินเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด
• มีบริการอัปเดตข้อมูลแบบ Live สดทุกวันโดยเจ้าหน้าที่ผู้เชี่ยวชาญ 
• มีบริการโอนเงินสกุลต่างประเทศที่มีอยู่มาลงทุนได้เลย โดยไม่ต้องกังวลอัตราแลกเปลี่ยนที่อาจลดลง
  https://inv4.asiaplus.co.th/asps/global/main

6.บล. ฟิลลิป

• ลงทุนได้ 11 ประเทศ
• อัตราค่าธรรมเนียมซื้อขาย เริ่มต้นที่ 0.25% ขั้นต่ำ 16.16 USD
• เงินลงทุนขั้นต่ำ ครั้งแรกไม่ต่ำกว่า 50,000 บาท ครั้งต่อไปไม่มีขั้นต่ำ
• ค่าธรรมเนียมโอนเงินไปต่างประเทศ 1,000 บาท / โอนเงินกลับประเทศ 2,000 บาท
• มีอบรมสัมนาบริการ One to One Coaching ที่จะมีผู้เชี่ยวชาญมาคอยให้ความรู้ 
• ซื้อขายออนไลน์ได้ตลอด 24 ชั่วโมง ผ่านระบบ POEMS2.0 
  https://bit.ly/2KKtanU

7.บล.ฟินันเซีย  ไซรัส

• ลงทุนได้ใน 23 ประเทศ และ 37 ตลาดทุนทั่วโลก 
• อัตราค่าธรรมเนียมซื้อขายเริ่มต้นที่ 0.25%
• เงินลงทุนขั้นต่ำตามที่บริษัทกำหนด
• ค่าธรรมเนียมโอนเงินตามที่บริษัทกำหนด

https://www.fnsyrus.com/mc03/services/overseas-investment/Default.aspx

8.บล.โนมูระ พัฒนสิน 

• ลงทุนได้ใน 12 ประเทศ
• อัตราค่าธรรมเนียมซื้อขายเริ่มต้นที่ 0.20%
• เงินลงทุนขั้นต่ำ 200,000 บาท
• ค่าธรรมเนียมโอนเงินไปต่างประเทศ 1,500 บาท /โอนเงินกลับประเทศไม่มีค่าธรรมเนียม
• ซื้อขายได้ผ่าน 2 ช่องทาง ผ่านเจ้าหน้าที่ฝ่ายบริการการลงทุนหลักทรัพย์ต่างประเทศ และด้วยตัวเองตลอด 24 ชั่วโมงผ่านแพลตฟอร์ม Nomura iGlobal

https://www.nomuradirect.com/th/product-service/oversea-investment.aspx

9.บล.บัวหลวง

• ลงทุนได้ใน 3 ประเทศ
• ซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมงผ่านแพลตฟอร์ม Global Invest 
• ส่งคำสั่งผ่านโปรแกรม Streaming โปรแกรมซื้อขายเดียวกับที่ใช้ซื้อขายตลาดหุ้นในประเทศไทย
• อัตราค่าธรรมเนียมซื้อขายเริ่มต้นที่ 0.20% ขั้นต่ำ 20 USD
• เงินลงทุนขั้นต่ำโอนเงินครั้งแรกขั้นต่ำ 500,000 บาท ครั้งต่อไปไม่มีขั้นต่ำ
• ค่าธรรมเนียมโอนเงินไปต่างประเทศ 1,000 บาท / โอนเงินกลับประเทศ 1,000 บาทhttps://knowledge.bualuang.co.th/knowledge-base/openglobalinvesting/

10. บล.เอสบีไอ ไทย ออนไลน์

• ลงทุนได้ใน 1 ประเทศ
• อัตราค่าธรรมเนียมซื้อขายเริ่มต้น 0.10% ขั้นต่ำ 4.99 USD
• เงินลงทุนขั้นต่ำไม่มี
• ค่าธรรมเนียมโอนเงินไปต่างประเทศ 1,000 บาท/ โอนกลับประเทศ 1,500 บาท
• โบรกเดียวในประเทศไทยที่สามารถซื้อเศษหุ้นในตลาดอเมริกาใต้ (New York Stock Exchange, American Stock Exchange, NASDAQ)

https://www.sbito.co.th

ลงทุนหุ้นต่างประเทศผ่านกองทุนรวม

กองทุนรวมต่างประเทศถือเป็นหนึ่งตัวช่วยให้สามารถกระจายเงินลงทุนไปในหุ้นในแต่ละอุตสาหกรรม แต่ละประเทศ หรือแต่ละทวีปได้ รวมถึงช่วยกระจายความเสี่ยงได้ง่ายกว่าการลงทุนในหุ้นต่างประเทศเป็นรายตัว จึงเป็นอีกทางเลือกที่สะดวกกว่ามาก เพราะบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน หรือบลจ. ที่บริหารจะมีบทบาทสำคัญ ช่วยจัดการเรื่องความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนและกระบวนการซื้อขายต่าง ๆ โดยมีตัวอย่างกองทุน เช่น

กองทุนรวมหน่วยลงทุน หรือ Feeder Fund ใช้เงินลงทุนน้อย เพราะเป็นการนำเงินจากนักลงทุนหลาย ๆ คน ไปซื้อกองทุนหุ้นหลักในต่างประเทศที่ทาง บลจ. คัดเลือกและเชื่อว่าจะสร้างผลตอบแทนได้ดี เช่น กองทุนตลาดหุ้นอเมริกา กองทุนตลาดหุ้นเวียดนาม จีน ที่ครอบคลุมหุ้น และ ETFs ผลตอบแทนที่ได้จึงขึ้นอยู่กับความสามารถของกองทุนหลัก นอกจากนี้ในบางกองทุนอาจมีการกระจายเงินไปซื้อกองทุนหลักมากกว่าหนึ่งกองก็ได้ เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนมากขึ้น

ขณะที่กองทุนส่วนบุคคลที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นต่างประเทศเหมาะกับคนที่ต้องการความเป็นส่วนตัวในการลงทุน แต่ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นสูง (1 ล้านบาทขึ้นไป) และเงินลงทุนขั้นต่ำสูง เพราะนักลงทุนจะสามารถพิจารณาเลือกนโยบายการลงทุนให้ตรงตามความต้องการ ทั้งในประเทศหรือต่างประเทศด้วยก็ได้ แต่กองทุนนี้จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมส่วนแบ่งเพิ่มเติมจากผลตอบแทนการลงทุนที่ทำได้ นอกเหนือไปจากค่าธรรมเนียมการจัดการลงทุน

DR อีกทางเลือกของนักลงทุนหุ้นต่างประเทศ

ปัจจุบันตลาดหุ้นไทยมีทางเลือกลงทุนชนิดใหม่ที่ชื่อว่า DR หรือ Depositary Receipt ซึ่งถูกออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนไทยสามารถซื้อขายหุ้นหรือ ETF ในต่างประเทศได้ โดยผ่านการซื้อขาย DR ที่จดทะเบียนซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์ฯ เรียกง่าย ๆ ว่าเป็นการยกหุ้นต่างประเทศมาให้ซื้อขายได้บนตลาดหุ้นไทย ในรูปแบบของการซื้อขายใบรับฝากแทน

นักลงทุนที่ถือครอง DR จึงเปรียบเสมือนกับถือครองหลักทรัพย์ต่างประเทศผ่านใบ DR ซึ่งเป็นการอำนวยความสะดวกแก่นักลงทุน เนื่องจากซื้อขายด้วยเงินบาท ใช้บัญชีเดียวกันกับการซื้อขายหุ้นไทย เหมือนการซื้อขายหุ้นทั่วไป โดยผลตอบแทนจากการลงทุนเสมือนถือหุ้นหรือหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรง แบ่งเป็น 2 ส่วน คือกำไรจากส่วนต่างราคา (Capital Gain) ที่นักลงทุนจะได้รับหากขาย DR ได้ในราคาที่สูงกว่าราคาตอนที่ซื้อมา แต่ก็มีโอกาสขาดทุนได้เช่นกันหากราคาลดลงซึ่งก็ถือเป็นความเสี่ยงในการลงทุน

และผู้ถือ DR ยังมีโอกาสได้รับเงินปันผลหรือสิทธิประโยชน์ที่เกิดจากหุ้นแม่ หรือ ETF ที่ต่างประเทศประกาศจ่ายเงินปันผล แต่มีเงื่อนไข คือ เงินปันผลที่จะได้รับถูกหักค่าใช้จ่ายในการดำเนินการตามที่ระบุไว้ในสัญญารับฝาก (ถ้ามี) นักลงทุนจึงต้องศึกษารายละเอียดเงื่อนไขต่างๆ ให้ชัดเจน

อย่างไรก็ตาม การลงทุนในหุ้นต่างประเทศ ทำได้ไม่ยากใช้หลักการคล้าย ๆ กับการลงทุนในตลาดหุ้นไทย นักลงทุนต้องศึกษาหาข้อมูลให้รอบด้าน เพราะทุกการลงทุนในหุ้นล้วนแล้วแต่มีความเสี่ยงที่ค่อนข้างสูง   

แหล่งข้อมูล

• https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/100-tsi-what-to-know-if-you-want-to-invest-in-foreign-markets
• https://my-best.in.th/50698
• https://salaryinvestor.com/guide/investment-invest-guide/world-wide-stock-investment/
• https://www.setinvestnow.com/th/newdr
• https://www.thairath.co.th/business/investment/stockexchange/2318390
• https://www.efinancethai.com/efinReview/efinReviewMain.aspx?release=y&name=er_202204271708